前回の記事では、以下のことをお伝えしました。 １．つみたてNISAの商品は、基本的に２種類だけ ２．２種類それぞれにどんな人が向いているか 前回の記事はこちら↓ smutexas.hatenablog.com 今回より、いよいよ具体的に購入する方法に入ります。 まずは、「…
前回の記事では、つみたてNISAを始めるなら、まずはどんな銘柄（商品）でもよいので、少額１万円から始めてみましょう、とアドバイスしました。 （前回の記事↓） smutexas.hatenablog.com これで、実際につみたてNISAを始められればよいのですが、一方で「当…
「つみたて」NISA。 年間40万円の投資限度額範囲内で、20年間非課税で運用できる制度です。 2018年から始まり、口座開設数は2022年6月末時点で434万口座に達しています。 制度が始まった当初はあまり知られてませんでしたが、私の周りでも最近は投資未経験の…
もし、お子さんがいらっしゃる方は、 結婚するなら、結婚式の資金は出してあげたい。 住宅を買うのなら、その一部だけでも出してあげたい。 結婚したら、結婚式代は負担してあげたい。 もし、お孫さんがいらっしゃる方は、 子ども夫婦の負担も考えて、孫の教…
「男性は仕事をして家計を支えるべきだ。」 もしこう問われたら、あなたは同意しますか？ 「いいや、そんなことはない。３０年前ならともかく、男女平等が進んだ現代なら、そうとは言えないはず!」 私もそう思います。 頭では。 しかし、深層心理ではそうで…
あるお客様との会話で、国から支給されるコロナ関連の給付金や支援金の話になりました。 その方は、わずかな年金暮らしでささやかな生活を送っていますが、現役時代に築いた資産があり、不安の少ない日々を送っています。 ふと私の顔を見て、こうおっしゃい…
毎年この時期（１１月）から始まる年末調整。 会社にお勤めの方は、「〇〇月〇〇日までに人事部へ提出」などと書かれた年末調整書類（またはオンラインの通知）を既に受け取っていると思います。 しかし、この時期は年末に向けて業務が多忙な時期。 机の中に…
令和6年（2024年）4月1日に始まる「相続登記の義務化」。 あと１年半に迫ってきました。 一見、「相続登記」なんて無縁に思われるかも知れませんが、誰でも一生に一度は経験することです。 この制度が始まると何が変わるのか、そしてどんな人が影響を受ける…
「結婚を機に、これまでの猛烈な働き方を見直したい。」 「子どものために、育児の時間をもっと取りたい。」 「留学するために、勉強のための時間を確保したい。」 こんな理由で、自分の時間をもっと増やしたい。 ただし長期間離れてしまうのではなく、一時…
たまに立ち寄る図書館で、こんな本を見つけました。 「わが子の金銭教育」 麓三郎 著 實業之日本社 注）著者の経歴は一切不明ですが、肩書が「商学士」となっていることから、大学の経営学教員の方と思われます。 なお、出版した「實業之日本社」は今も存在…
消費税の「インボイス制度」導入（2023年10月）まで、あと１年を切りました。 「え、【インボイス制度】って何？」 という方に向けて、ストーリー仕立てで「キホンのキ」を解説します。 インボイス制度を理解しているのはわずか14%。 消費税インボイス制度が…
値上げ、値上げ、値上げ。 ちまたで、そしてニュースで、モノやサービス、そしてエネルギーの値上げを目にしたり、耳にする機会が本当に増えました。 こうなると、全ての価格が上がっているように錯覚してしまいそうですが、実は、価格が下がっているものも…
（本記事関連のエクセルファイルは、こちらからダウンロードできます！） 電気代 21.5%。ガス代 19.4%。 これらは、前年同月（９月）から上昇した電気とガスの価格です。※ ※2022年9月消費者物価指数による。 これから年末にかけて、まだまだ電気・ガスは上が…
人が生きていく上で、避けては通れない、人生の転機。 進学、恋愛、就職、結婚、子育て、家や車の購入、転職や起業、相続など。 これらの転機には、面倒な財産やお金の問題が絡んでくることがしばしばあります。 進学なら、教育費 就職や転職なら、給料や福…
「国民年金、納付45年へ延長検討 受給水準の低下食い止め」（共同通信） 先週末、たくさんの方がこの見出しの記事を目にしたかと思います。 もちろん、わたしもその一人です。 毎月16,590円（令和4年現在）の国民年金保険料。 ただでさえ重い負担がさらに5年…
この週末。 １か月以上前から待ちに待ったお楽しみがやってきます。 それは、１泊２日の南房総への旅行。 宿泊先は鋸南町にあるリゾートホテル。 プライベートビーチから眺める夕陽。 ベッドに置かれた未体験のYOGIBO。 海老、キンメダイなど海の幸ブイヤベ…
本記事は後編です。 前編はこちら↓ 前回の記事まとめ 投資信託の「分配金」とは、投資家から集めた資金を運用した成果が分配されたもの。 投資信託を選ぶ基準の一つとして「分配金をいつ受け取るか」が大切。 分配金を受け取るタイミングは毎月、毎四半期、…
「投資をしてみようかな？」 その選択肢の一つとして「投資信託」を思い浮かべる方は多いと思います。 では自分にとって最適な投資信託を選ぶために、何を決めればいいのでしょうか？ いくつかある「決め手」の一つとして、今回は「分配金を受け取るタイミン…
（本記事は本人が特定されないよう、配慮しています。） ひとり親のRさん（女性）は、ある悩みがありました。 それは、1年前から結婚を前提に付き合っている「彼」のことです。 悩みのタネは、「結婚のタイミング」 お互いの意見が食い違っています。 Rさん…
（本記事にはネタバレが含まれます。 未視聴の方はご注意ください） 最近仕事に煮詰まっていたので、頭を使わずスカッとさせたいと思い、すきま時間で映画「トップガン・マーベリック」を観てきました。 平日の朝一、観客の入りは３分の１ほど。 ２時間１１…
Meta（旧Facebook）の創業者でもありCEOのマークザッカーバーグ氏の資産が今年に入ってから１０兆円も減少した、というニュースが話題になっています。 なぜ、そんなことが一個人に起こるのか、を、経済に疎い方でも分かるよう、やさしく解説します。
PayPayのポイント運用に積極的な妻から、こんな質問を受けました。 「アメリカの金利が上がっているらしいけど、このままポイント運用続けていいの？」 アメリカの金利！ 普段は経済ネタをほとんど口にしない妻から、まさかこんなワードが出るとは思いません…
この記事は後編です。 前編はこちら。↓ smutexas.hatenablog.com 結果（電気代アップ）から、成果を「見える化」する。 見える化した結果をほめたたえる。 電気代のアップをどうやって要因別に分解する？ ステップ１： 今月と前年同月の電気料金合計を確認す…
夫と妻の「金銭感覚」。 それは時に夫婦のきずなを強めるときもあれば、壊すこともあります。 しかし、金銭感覚がピッタリと一致する夫婦はむしろレア。 ほとんどの夫婦は金銭意識の違いを認めつつ、時にケンカしたり、目をつぶったりして、バランスを取って…
写真は本文にある物件とは関係ありません。 相続した不動産をどうするか。 引き継ぐ本人にとってその物件に利用価値があればよいのです。 しかし、そうでない場合は問題です。 そんな相続を経験した、梅宮アンナさんとSさんの２人のケースから、その対処法を…
「人はたくさんの選択肢を与えられると、却って選ぶことができなくなる。」 このような説をよく聞きます。 私も同感です。 私たちは生きていく上で、多くの選択肢から最適なものを選ばなければならない場面に、何度も遭遇します。 そのような場面でも動じる…
まずは簡単な公的年金クイズに答えてみましょう。 クイズの目的は、「金融リテラシー」の計測 調査の結果と、ご自身の回答を比べてみよう グラフから読み取れる３つの意外な点 １．「将来いくら受け取れる？」の正答率が最も低い ２．女性より男性の方が公的…
資産運用をやらなければならない、というプレッシャー 問いかけ１： 社会の動きに惑わされていないか？ 問いかけ２： 将来何をしたいのか。そのために資産運用が本当に必要なのか？ 問いかけ３： 家計の今後の見通しが理解できているか？ 資産運用とは「安心…
2022年8月26日から始まった、横浜市が実施する「レシ活」。 その約1か月前、2022年7月19日から始まっている神奈川県実施の「かながわPay」 「コロナ禍での飲食店支援」や「消費活性化」を目的に実施された第１弾に続き、新たに「原油価格や物価高騰対策」目…
ポイント運用は多くのメリット クレジットカードやスマホ決済などのオンライン決済サービス。 その利用で貯まったポイントを投資に回せる「ポイント運用」が急速に利用者を伸ばしています。 このポイント運用、一見メリットばかりです。 手持ちのポイントで…
